最新版中國金融產業前景展望及十三五投資風險分析報告2016-2021年
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報告編號：247254【華研 中商 研究院】
出版日期：2016年3月
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【報告目錄】
第一章 金融概述 19
第一節 金融定義 19
第二節 金融行業發展歷程 20
第三節 金融分類情況 26
第四節 金融產業鏈分析 27
一、 產業鏈模型介紹 27
二、 金融產業鏈模型分析 29
第二章 2014-2015年中國金融行業發展環境分析 31
第一節 2014-2015年中國經濟環境分析 31
一、 宏觀經濟 31
二、 工業形勢 32
三、 固定資產投資 33
第二節 金融行業相關政策 35
一、 國家“十三五”產業政策 35
二、 其他相關政策 36
三、 出口關稅政策 39
第三節 2014-2015年中國金融行業發展社會環境分析 39
一、 居民消費水平分析 39
二、 工業發展形勢分析 42
第三章 金融市場運行分析 45
第一節 金融業經營情況 45
一、 商業銀行不良貸款率升至1.00%，資本充足率也有所提高 45
二、 保險業保費收入 45
三、 券商業績大幅下滑，行業進入業務轉型升級的關鍵時期 46
第二節 貨幣市場交易情況 47
一、 貨幣市場交易活躍，銀行間回購、拆借市場成交量總體增加 47
二、 貨幣市場利率總體高于上年 47
第三節 債券市場交易情況 48
一、 國債發行 48
二、 政策性銀行債發行 49
三、政策性銀行債發行 51
四、農業發展銀行共發行 53
第四節 股票市場交易情況 54
一、股票成交量 54
二、 股票市場 54
第五節 股票市場交易情況 56
第六節 外匯市場交易情況 60
第七節 期貨市場交易情況 61
一、 分交易所情況 61
二、 分品種情況 62
第四章 金融國內產品價格走勢及影響因素分析 63
第一節 國內產品2009-2015年價格回顧 63
第二節 國內產品當前市場價格及評述 65
第三節 國內產品價格影響因素分析 66
第四節 2016-2021年國內產品未來價格走勢預測 68
第五章 2015年我國金融行業發展現狀分析 70
第一節 我國金融行業發展現狀 70
一、 金融行業品牌發展現狀 70
二、 金融行業需求市場現狀 70
三、 金融市場需求層次分析 71
四、 我國金融市場走向分析 73
第二節 中國金融產品現狀分析分析 74
第三節 中國金融行業存在的問題 75
一、 金融產品市場存在的主要問題 75
二、 國內金融產品市場的三大瓶頸 75
三、 金融產品市場遭遇的規模難題 76
第四節 對中國金融市場的分析及思考 77
一、 金融市場特點 77
二、 金融市場分析 78
三、 金融市場變化的方向 80
四、 中國金融行業發展的新思路 81
五、 對中國金融行業發展的思考 82
第六章 2015年中國金融行業發展概況 83
第一節 2015年中國金融行業發展態勢分析 83
第二節 2015年中國金融行業發展特點分析 85
第三節 2015年中國金融行業市場供需分析 86
第七章 金融行業市場競爭策略分析 92
第一節 行業競爭結構分析 92
一、 現有企業間競爭 92
二、 潛在進入者分析 94
三、 替代品威脅分析 94
四、 供應商議價能力 94
五、 客戶議價能力 95
第二節 金融市場競爭策略分析 95
一、 金融市場增長潛力分析 95
二、 金融產品競爭策略分析 97
三、 典型企業產品競爭策略分析 97
第三節 金融企業競爭策略分析 97
一、 2016-2021年我國金融市場競爭趨勢 97
二、 2016-2021年金融行業競爭格局展望 98
三、 2016-2021年金融行業競爭策略分析 99
第八章 金融行業投資與發展前景分析 101
第一節 2015年金融行業投資情況分析 101
一、 2015年總體投資結構 101
二、 2015年投資規模情況 102
三、 2015年投資增速情況 103
四、 2015年分地區投資分析 103
第二節 金融行業投資機會分析 104
一、 金融投資項目分析 104
二、 可以投資的金融模式 105
三、 2015年金融投資機會 108
四、 2015年金融投資新方向 108
第三節 金融行業發展前景分析 109
一、 金融危機下金融市場的發展前景 109
二、 2015年金融市場面臨的發展商機 109
第九章 2016-2021年中國金融行業發展前景預測分析 111
第一節 2016-2021年中國金融行業發展預測分析 111
一、 未來金融發展分析 111
二、 未來金融行業技術開發方向 111
三、 總體行業“十三五”整體規劃及預測 111
第二節 2016-2021年中國金融行業市場前景分析 112
一、 產品差異化是企業發展的方向 112
二、 渠道重心下沉 112
第十章 我國金融供需狀況分析 114
第一節 金融行業供給情況分析 114
第二節 金融行業需求情況分析 114
第三節 2016-2021年金融行業供需預測 115
第十一章 金融行業上下游行業分析 116
第一節 上游行業分析 116
一、 發展現狀 116
二、 發展趨勢預測 116
三、 行業新動態及其對金融行業的影響 117
四、 行業競爭狀況及其對金融行業的意義 117
第二節 下游行業分析 118
一、 發展現狀 118
二、 發展趨勢預測 118
三、 行業新動態及其對金融行業的影響 118
四、 行業競爭狀況及其對金融行業的意義 119
第十二章 2016-2021年金融行業發展趨勢及投資風險分析 120
第一節 當前金融存在的問題 120
第二節 金融未來發展預測分析 121
一、 中國金融發展方向分析 121
二、 2016-2021年中國金融行業發展規模 121
三、 2016-2021年中國金融行業發展趨勢預測 122
第三節 2016-2021年中國金融行業投資風險分析 122
一、 市場競爭風險 122
二、 原材料壓力風險分析 123
三、 技術風險分析 124
四、 政策和體制風險 124
五、 外資進入現狀及對未來市場的威脅 125
第十三章 金融國內重點生產廠家分析 126
第一節 中國工商銀行股份有限公司 126
一、 企業基本概況 126
二、 2009-2015年企業經營與財務狀況分析 126
（一）企業償債能力分析 126
（二）企業運營能力分析 128
（三）企業盈利能力分析 131
三、 2014-2015年企業競爭優勢分析 132
四、 企業未來發展戰略與規劃 133
第二節 北京銀行股份有限公司 140
一、 企業基本概況 140
二、 2014-2015年企業經營與財務狀況分析 140
（一）企業償債能力分析 140
（二）企業運營能力分析 142
（三）企業盈利能力分析 145
三、 2014-2015年企業競爭優勢分析 146
四、 企業未來發展戰略與規劃 146
第三節 中國人壽保險（集團）公司 147
一、 企業基本概況 147
二、 2014-2015年企業經營與財務狀況分析 147
（一）企業償債能力分析 147
（二）企業運營能力分析 149
（三）企業盈利能力分析 152
三、 2014-2015年企業競爭優勢分析 153
四、 企業未來發展戰略與規劃 154
第四節 中國平安保險(集團)股份有限公司 154
一、 企業基本概況 154
二、 2014-2015年企業經營與財務狀況分析 154
（一）企業償債能力分析 154
（二）企業運營能力分析 156
（三）企業盈利能力分析 159
三、 2014-2015年企業競爭優勢分析 160
四、 企業未來發展戰略與規劃 161
第五節 中信證券股份有限公司 162
一、 企業基本概況 162
二、 2014-2015年企業經營與財務狀況分析 163
（一）企業償債能力分析 163
（二）企業運營能力分析 165
（三）企業盈利能力分析 168
三、 2014-2015年企業競爭優勢分析 169
四、 企業未來發展戰略與規劃 170
第六節 華泰證券股份有限公司 170
一、 企業基本概況 170
二、 2014-2015年企業經營與財務狀況分析 170
（一）企業償債能力分析 170
（二）企業運營能力分析 172
（三）企業盈利能力分析 175
三、 2014-2015年企業競爭優勢分析 176
四、 企業未來發展戰略與規劃 177
第十四章 重點省市金融市場運行分析 178
第一節 中國金融市場總體情況 178
第二節 各地區銀行業發展情況 179
第三節 各地區證券業發展情況 190
第四節 各地區保險業發展情況 193
第五節 各地區資金流向和融資結構 196
第六節 金融生態環境建設 199
第七節 中國區域金融市場展望 201
一、 東部地區 201
二、 中部地區 204
三、 西部地區 205
四、 東北地區 208
第十五章 2016-2021年中國金融行業投資戰略研究 209
第一節 2014-2015年中國金融行業投資策略分析 209
一、 金融投資策略 209
二、 金融投資籌劃策略 209
三、 2015年金融品牌競爭戰略 210
第二節 2016-2021年中國金融行業品牌建設策略 211
一、 金融的規劃 211
二、 金融的建設 212
三、 金融業成功之道 213
第十六章 市場指標預測及行業項目投資建議 214
第一節 中國金融行業市場發展趨勢預測 214
第二節 金融產品投資機會 214
第三節 金融產品投資趨勢分析 214
第四節 項目投資建議 215
一、 行業投資環境考察 215
二、 投資風險及控制策略 216
三、 產品投資方向建議 216
四、 項目投資建議 216
第十七章 金融企業制定“十三五”發展戰略研究分析 217
第一節 “十三五”發展戰略規劃的背景意義 217
一、 中國經濟發展方式轉型進入攻堅期，必然要求金融發展方式加快轉型 217
二、 增強金融體系服務實體經濟的能力，客觀要求加快金融改革步伐 218
三、 金融發展和改革步入深化期，關鍵領域改革迎來有利時間窗口 218
第二節 “十三五”發展戰略規劃的制定原則 218
一、 堅持開放共贏 218
二、 堅持城鄉統籌 219
三、 堅持創新發展 220
四、 堅持可持續發展 221
五、 堅持成果共享 221
第三節 “十三五”發展戰略規劃的制定依據 221
一、 國家產業政 221
二、 行業發展規律 223
三、 企業資源與能力 225
 

圖表目錄
圖表 1 產業鏈形成模式示意圖 28
圖表 2 2005年4季度—2015年4季度國內生產總值季度累計同比增長率（%） 31
圖表 3 2005年12月—2015年12月工業增加值月度同比增長率（%） 32
圖表 4 2005年1-12月—2015年1-12月固定資產投資完成額月度累計同比增長率（%） 33
圖表 5 2015年12月居民消費價格主要數據 39
圖表 6 2005年12月—2015年12月居民消費價格指數（上年同月=100） 41
圖表 7 2005年12月—2015年12月工業品出廠價格指數（上年同月=100） 42
圖表 8 2015年第二季度財政部國債發行情況發行量單位：億元人民幣 48
圖表 9 2015年第二季度國家開發銀行金融債發行情況 49
圖表 10 2015年第二季度國家開發銀行金融債發行情況 51
圖表 11 2015年第二季度中國進出口銀行金融債發行情況 52
圖表 12 2015年第二季度中國農業發展銀行金融債發行情況 53
圖表 13 境內外市場籌資情況 54
圖表 14 股票市場成交額 55
圖表 15 滬深指數走勢 56
圖表 16 2015年12月股票市場 56
圖表 17 2015年12月股票市場籌資額 58
圖表 18 2015年12月股票市場成交額 59
圖表 19 2015年12月滬深股市指數走勢 59
圖表 20 2015年12月股票市場總值 59
圖表 21 2015年12月外匯市場 60
圖表 22 2015年12月期貨市場 61
圖表 23 2015年12月期貨市場交易情況 62
圖表 24 10月主要貨幣市場利率走勢 63
圖表 25 同業拆借、回購加權平均利率走勢圖 64
圖表 26 2010年以來主要債券換手率 66
圖表 27 公開市場操作貨幣投放與回籠測算表 67
圖表 28 2015年12月貨幣供應量 71
圖表 29 各層次貨幣供應量同比增長趨勢（2011.1-2014.11） 77
圖表 30 本外幣貸款余額及增幅趨勢（2011.1-2014.11） 78
圖表 31 本外幣存款余額及增幅趨勢（2011.1-2014.11） 79
圖表 32 2015年12月A股市場籌資額 83
圖表 33 2015年12月股票市場成交額 84
圖表 34 2015年12月滬深指數走勢 85
圖表 35 2015年12月債券市場發行情況(單位：億元) 85
圖表 36 2015年12月金融機構人民幣信貸收支 86
圖表 37 2015年12月金融機構人民幣中長期，短期貸款余額 88
圖表 38 2015年12月金融機構各項人民幣存款額 88
圖表 39 2015年12月金融機構人民幣存貸款增速變化趨勢 90
圖表 40 2015年12月金融機構人民幣存貸差余額 90
圖表 41 2014年末銀行業金融機構地區分布 103
圖表 42 近3年中國工商銀行股份有限公司資產負債率變化情況 126
圖表 43 近3年中國工商銀行股份有限公司產權比率變化情況 127
圖表 44 近3年中國工商銀行股份有限公司固定資產周轉次數情況 128
圖表 45 近3年中國工商銀行股份有限公司流動資產周轉次數變化情況 129
圖表 46 近3年中國工商銀行股份有限公司總資產周轉次數變化情況 130
圖表 47 近3年中國工商銀行股份有限公司銷售毛利率變化情況 131
圖表 48 近3年北京銀行股份有限公司資產負債率變化情況 140
圖表 49 近3年北京銀行股份有限公司產權比率變化情況 141
圖表 50 近3年北京銀行股份有限公司固定資產周轉次數情況 142
圖表 51 近3年北京銀行股份有限公司流動資產周轉次數變化情況 143
圖表 52 近3年北京銀行股份有限公司總資產周轉次數變化情況 144
圖表 53 近3年北京銀行股份有限公司銷售毛利率變化情況 145
圖表 54 近3年中國人壽保險（集團）公司資產負債率變化情況 147
圖表 55 近3年中國人壽保險（集團）公司產權比率變化情況 148
圖表 56 近3年中國人壽保險（集團）公司固定資產周轉次數情況 149
圖表 57 近3年中國人壽保險（集團）公司流動資產周轉次數變化情況 150
圖表 58 近3年中國人壽保險（集團）公司總資產周轉次數變化情況 151
圖表 59 近3年中國人壽保險（集團）公司銷售毛利率變化情況 152
圖表 60 近3年中國平安保險(集團)股份有限公司資產負債率變化情況 155
圖表 61 近3年中國平安保險(集團)股份有限公司產權比率變化情況 156
圖表 62 近3年中國平安保險(集團)股份有限公司固定資產周轉次數情況 157
圖表 63 近3年中國平安保險(集團)股份有限公司流動資產周轉次數變化情況 157
圖表 64 近3年中國平安保險(集團)股份有限公司總資產周轉次數變化情況 158
圖表 65 近3年中國平安保險(集團)股份有限公司銷售毛利率變化情況 159
圖表 66 近3年中信證券股份有限公司資產負債率變化情況 164
圖表 67 近3年中信證券股份有限公司產權比率變化情況 164
圖表 68 近3年中信證券股份有限公司固定資產周轉次數情況 165
圖表 69 近3年中信證券股份有限公司流動資產周轉次數變化情況 166
圖表 70 近3年中信證券股份有限公司總資產周轉次數變化情況 167
圖表 71 近3年中信證券股份有限公司銷售毛利率變化情況 168
圖表 72 近3年華泰證券股份有限公司資產負債率變化情況 171
圖表 73 近3年華泰證券股份有限公司產權比率變化情況 171
圖表 74 近3年華泰證券股份有限公司固定資產周轉次數情況 172
圖表 75 近3年華泰證券股份有限公司流動資產周轉次數變化情況 173
圖表 76 近3年華泰證券股份有限公司總資產周轉次數變化情況 174
圖表 77 近3年華泰證券股份有限公司銷售毛利率變化情況 175
圖表 78 2015年末銀行業金融機構地區分布 179
圖表 79 2015年末各地區金融機構人民幣存貸款余額增速 單位：% 182
圖表 80 2015年末各地區金融機構本外幣存貸款余額結構 單位：% 182
圖表 81 2015年末金融機構本外幣存貸款余額地區分布 183
圖表 82 2014年末各地區金融機構本外幣各項存款余額及增長率 183
圖表 83 2015年末各地區金融機構本外幣各項貸款余額及增長率 186
圖表 84 2015年末新型農村機構地區分布 188
圖表 85 2015年地方法人金融機構部分運營指標 189
圖表 86 2015年末各地區證券業分布 190
圖表 87 2015年末各地區保險業分布 193
圖表 88 2015年貨幣市場資金凈融入(凈融出)情況 196
圖表 89 2015年末票據業務地區分布 198
圖表 90 2015年各地區非金融機構部門貸款、債券、股票融資額增速 199
圖表 91 2015年非金融機構部門貸款、債券、股票融資額地區分布 199
圖表 92 2015年各地區城鎮居民人均可支配收入 202
圖表 93 2015年各地區農村居民人均純收入 202
圖表 94 2015年各地區居民平均消費傾向 202
圖表 95 2015年各地區社會消費品零售總額比重和增長率 203
圖表 96 1978～2015年城鄉居民家庭恩格爾系數變動趨勢 203
圖表 97 2015年各地區恩格爾系數 204
圖表 98 2015年各地區固定資產投資（不含農戶）比重和增長率 205
圖表 99 2015年各地區出口總額比重和增長率 206
圖表 100 2015年各地區進口總額比重和增長率 206
圖表 101 2015年各地區進出口差額 206
圖表 102 2015年各地區實際利用外資比重和增長率 207
圖表 103 2015年各地區財政收入和財政支出情況 208
 

表格目錄
表格 1 近4年中國工商銀行股份有限公司資產負債率變化情況 126
表格 2 近4年中國工商銀行股份有限公司產權比率變化情況 127
表格 3 近4年中國工商銀行股份有限公司固定資產周轉次數情況 128
表格 4 近4年中國工商銀行股份有限公司流動資產周轉次數變化情況 129
表格 5 近4年中國工商銀行股份有限公司總資產周轉次數變化情況 130
表格 6 近4年中國工商銀行股份有限公司銷售毛利率變化情況 131
表格 7 近4年北京銀行股份有限公司資產負債率變化情況 140
表格 8 近4年北京銀行股份有限公司產權比率變化情況 141
表格 9 近4年北京銀行股份有限公司固定資產周轉次數情況 142
表格 10 近4年北京銀行股份有限公司流動資產周轉次數變化情況 143
表格 11 近4年北京銀行股份有限公司總資產周轉次數變化情況 144
表格 12 近4年北京銀行股份有限公司銷售毛利率變化情況 145
表格 13 近4年中國人壽保險（集團）公司資產負債率變化情況 147
表格 14 近4年中國人壽保險（集團）公司產權比率變化情況 148
表格 15 近4年中國人壽保險（集團）公司固定資產周轉次數情況 149
表格 16 近4年中國人壽保險（集團）公司流動資產周轉次數變化情況 150
表格 17 近4年中國人壽保險（集團）公司總資產周轉次數變化情況 151
表格 18 近4年中國人壽保險（集團）公司銷售毛利率變化情況 152
表格 19 近4年中國平安保險(集團)股份有限公司資產負債率變化情況 155
表格 20 近4年中國平安保險(集團)股份有限公司產權比率變化情況 155
表格 21 近4年中國平安保險(集團)股份有限公司固定資產周轉次數情況 156
表格 22 近4年中國平安保險(集團)股份有限公司流動資產周轉次數變化情況 157
表格 23 近4年中國平安保險(集團)股份有限公司總資產周轉次數變化情況 158
表格 24 近4年中國平安保險(集團)股份有限公司銷售毛利率變化情況 159
表格 25 近4年中信證券股份有限公司資產負債率變化情況 163
表格 26 近4年中信證券股份有限公司產權比率變化情況 164
表格 27 近4年中信證券股份有限公司固定資產周轉次數情況 165
表格 28 近4年中信證券股份有限公司流動資產周轉次數變化情況 166
表格 29 近4年中信證券股份有限公司總資產周轉次數變化情況 167
表格 30 近4年中信證券股份有限公司銷售毛利率變化情況 168
表格 31 近4年華泰證券股份有限公司資產負債率變化情況 170
表格 32 近4年華泰證券股份有限公司產權比率變化情況 171
表格 33 近4年華泰證券股份有限公司固定資產周轉次數情況 172
表格 34 近4年華泰證券股份有限公司流動資產周轉次數變化情況 173
表格 35 近4年華泰證券股份有限公司總資產周轉次數變化情況 174
表格 36 近4年華泰證券股份有限公司銷售毛利率變化情況 175